Unit Linked - UL - befektetésként.
Érvek, ellenérvek, vádak és lehetőségek.

A Unit Linked – jogilag életbiztosítási köntösbe bújtatott, de befektetésre optimalizált pénzügyi termék – számos előnnyel és néhány – kezelhető – hátránnyal rendelkezik. Érdemes pontosan tudni a lehetőségeit, és azokat a pontokat, melyekkel költségben, hozamban, likviditásban a legjobb kihozható belőle (illetve a pontos információkat ismerve elkerülhetőek a kínos tapasztalások, felesleges költségek, kockázatok). Itt most sok, apró részletet fedek fel e témában, de aki a lényegre kíváncsi, az elolvashatja e cikk lényegét ezen a Tumblr oldalon. is, vagy a bővebben gombra kattintva...

Deviza piac

Csapjunk rögtön a sűrűjébe. Sorozatunk további részei az ingatlan- és műkincs piaci, arany-ezüst befektetési lehetőségeket épp úgy érinteni fogják, mint a befektetési alapok, Unit Linked befektetések, vagy a tőzsdei értékpapírok lehetőségeit.

Mi a részvény?

A részvény tulajdonosi jogot megtestesítő értékpapír. Egy vállalat részvényének megvásárlásával a részvényt kibocsátó vállalat (részvénytársaság) résztulajdonosává válsz. Természetesen ez a jog a birtokolt részvényhányad mértékéig szól, azaz pl. az adott részvénytársaság részvényeinek 5 százalékának megvásárlásával az adott cég 5 százaléka tekinthető a tulajdonodnak, és eszerint érvényesítheted jogaidat. A részvények – a tulajdonosi érdekeltség következtében- különböző jogokat biztosítanak számodra, melyek közül a legfontosabbak a szavazati jog (döntéshozatal), és az osztalékhoz való jog.  No, de hogyan lehet a részvénybefektetésből pénzhez jutni?

Miért hasznosak a befektetési alapok?

A befektetési alapok a háztartások megtakarításainak, illetve a vállalatok átmenetileg a termelésbe be nem vont pénzeszközeinek összegyűjtésére és befektetésére szakosodott pénzügyi közvetítők. A befektetési alap a befektetők közös tulajdonában lévő vagyontömeg, melyet az alapkezelő (általában bankok vagy biztosítók közreműködésével) hoz létre, és folyamatosan kezel. Az egyes befektetők részesedését ebből a közös vagyontömegből a befektetési jegyek testesítik meg, melyeket az alapkezelő a befektetési jegyek vásárlói számára értékesít. A közös vagyontömegből egy adott napon az egy befektetési jegyre jutó hányadot az egy jegyre jutó nettó eszközérték, vagyis a befektetési jegy árfolyama mutatja meg. Miért hasznosak a befektetési alapok?

Állampapírok

Milyen célt szolgálnak az állampapírok?

A kötvénypiac legnagyobb és legismertebb szereplői az állampapírok, melyeket a magyar állam az Államadósság Kezelő Központon (ÁKK) keresztül az államháztartás finanszírozására bocsát ki. Az állam által kibocsátott értékpapírok a világon mindenhol a biztonságos befektetés jelképei, a befektetett tőke és a kamat visszafizetéséért az állam garanciát vállal. Az állampapír azoknak való, akik nem akarnak jelentősebb kockázatot vállalni, vagy akik nem akarnak bonyolultabb befektetésekkel foglalkozni.

Tanácsadó csapatunk fontosnak tartja, hogy céges, intézményi ügyfeleinkkel is a hosszú távú együttgondolkodás segítségével tudjunk tartós sikereket elérni. Hisszük, hogy adott esetben a céges ügyfeleink életében felmerülő valamennyi pénzügyi problémára, feladatra, igényre való megoldáskeresés, és alternatívák kidolgozása a fő cél.

Vagyonkezelés: intézményi ügyfelek, komoly vagyonkezelést igénylők  számára nyújtott vagyonkezelés. Ezen szolgáltatásunkat azon ügyfeleink számára ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb biztonság mellett professzionális szakemberek segítségével kívánják befektetni, igénybe véve a hazai és nemzetközi pénz- és tőkepiacokon elérhető legjobb befektetési instrumentumokat.

Személyes vagyonkezelés, független és testre szabott pénzügyi tervezés, privát befektetési tanácsadás szolgáltatók között az elmúlt fél évben alapos kutatást végeztünk pénzügyi tervező munkatársainkkal és jogászainkkal. Az ügyfélközpontúság, ár/érték arány és elért teljesítmény mellett a kockázatkezelés, a biztonság szempontjait tartottuk fontosnak, valamint a tervezhetőséget, a szükséges szintű rugalmasságot. Örömmel és némi büszkeséggel tölt el bennünket, hogy vállalkozásunk első évében már elértük azt, hogy külföldről is megkeresnek vagyonkezelési ajánlat kérésével. Több, hazatelepülni szándékozó, vagy későbbi hazatelepülését tervező Ügyfelünk keresett meg bennünket megtakarításaik, vagy nyugdíjuk, nyugdíjtervük menedzselésével.

Tartós Befektetési Szerződés, egyes helyeken Tartós Befektetési Számla (rövidítve mindkettő TBSZ): 2010-ben bevezetett, adózási szempontból jelentős mértékű kedvezményt biztosító konstrukció. Tulajdonképpen a tőkejövedelmeket, tehát kamatot és árfolyamnyereséget sújtó adó adókulcsának csökkentésére ad lehetőséget – bizonyos feltételek megléte esetén:

Ilyen szerződéssel, és legalább 3 évig a pénzt a számlán tartva az adó mértéke (a tőkejövedelmeket egyébként sújtó 20% helyett) 10%. Amennyiben 3 év helyett 5-öt is tudunk várni, akkor az adókulcs 0%. Tehát: a TBSZ által 50%-os, vagy akár 100%-os adókedvezményben is részesülhetünk.