Néhány példa azokból a teendőkből és gondolkodni valókból, melyek egy fiatal családot foglalkoztatnak. Alapos pénzügyi tervezéssel ezek kitűnően elvégezhetőek:

• Közös pénzügyi, anyagi élet kialakítása, együtt-gondolkodás a pénzügyekben
• Megszületik az első gyermek, majd a többi, gyakran egy-keresős a család:
  így nő a biztonság iránti vágy, a családfenntartó biztonsága megteremtendő
• Több, korábban elhanyagolt (vagy annak hitt) kockázatot kell minimalizálni
• Hitelfelvétel ingatlan céllal, vagy már meglévő hitel refinanszírozásának vizsgálata
• Hitelfedezeti életbiztosítás
• Gépjármű, és azzal kapcsolatos szerződések optimális kiválasztása
• Első saját lakás vásárlása, bővítése, vagy nagyobbra cserélése
• Gyermekek költségei (iskolák, gyermekfelügyelet, különórák)
• Gyógyászati és egészségügyi kiadások, orvosi ellátás
  
• Saját továbbképzés, nyelvtanulás, szakképzések
• Sportolás, hobby tevékenység
• Családi nyaralás, telelés rendszeres finanszírozása

Pénztartalék megteremtése gyermek vállalásakor, biztosítási összegek pontos meghatározása (élet-, gépjármű-, vagyon-, felelősségi, munkanélküliség elleni biztosítások, rokkantsági kiegészítő biztosítással).

Érdekes kérdés a zsebpénz: megtaníthat a gazdálkodásra, ha a szülő (vagy iskola, vagy tanácsadó) segít a törvényszerűségek megértésében. Hasznos a gyermek számára is egy költségvetési napló, melyben „bevételeit” és kiadásait jegyzetelheti. A zsebpénz mértékére vonatkozó tanács nincs, ez akármekkora lehet, ennél sokkal fontosabb az, hogy miként jut hozzá a gyermek, illetve milyen módon segítjük a gazdálkodásban és tervezésben.

Megfontolandó, megteendő lépések: életbiztosítás(ok), munkanélküliség elleni biztosítás, vagyon- és felelősség biztosítás, baleset, betegség elleni biztosítás, hitel(ek) optimalizálása, új hitel kiválasztása, nyugdíj-előtakarékosság elindítása, előtakarékosság a gyermek részére, optimális befektetések kiválasztása, testre szabása és elindítása.

Fontos az egyes pénzügyi döntések és teendők gondolkodni valók közös megvitatása, megértése. Házaspárok mindenképpen, de a nagyobb gyermekek is bátran együtt vegyenek részt a fő témakörök megbeszélésében.