Sok leendő ügyfelünket foglalkoztatja a kérdés, hogyan is zajlik egy pénzügyi tanácsadás? Röviden összefoglaljuk.

Időpontot egyeztetünk

Elsőlépésként időpontot egyeztetünk Önnel. A pénzügyi tanácsadás helyszínéül elsősorban a pesti, belvárosi, vagy XIV. kerületi irodánkat, vagy egy könnyen megközelíthető, csendes kávézót szoktunk javasolni.

Összegyűjtjük a pénzügyi dokumentumokat

Előre megkérjük az ügyfeleket, hogy gyűjtsék össze az összes elérhető szerződésüket, kimutatásukat és minden egyebüket, legyen az akár életbiztosítás, hitel, lakáskassza, nyugdíjpénztár, bankbetét, befektetési jegy, vagy bármi egyéb. Hasznos, ha a bevételekről, kiadásokról is elérhető valamilyen jegyzet.

Felmérjük az Ön jelenlegi pénzügyi helyzetét

Ezután egy hosszú beszélgetés kezdődik, ahol megismerkedünk az ügyféllel, a jelenével, múltjával, elképzeléseivel, jelenlegi pénzügyi helyzetével, meglévő megtakarításaival, elképzeléseivel. Felmérjük, hogy mit szeretne elérni Ön, illetve hogy mit lehetne megvalósítania. Segítünk céljaiban prioritásokat állítani, és azok eléréhez optimális eszközöket keresünk.

Összefoglaljuk a pénzügyi tanácsokat

Átnézzük a meglévő megtakarításokat, szerződéseket, hiteleket, átbeszéljük, hogy min és hogyan lehetne  változtatni. Befektetési tanácsokat adunk a meglévő vagyonra az ügyfél kockázattűrő képessége, és a hátralévő időtáv(ok) függvényében. Elmagyarázzuk neki, hogy például miért jobb egy 9%-os kamatozású állampapír egy 10%-os bankbetétnél, vagy egy 13%-os hozamú X. cég által kibocsátott kötvénynél, vagy hogy miért ne tartsa a lakásvásárlásra két-három évre félretett pénzét részvényekben.

Megtakarítási tervet készítünk

Megtakarítási tervet beszélünk meg az ügyféllel a jövőjével kapcsolatban, illetve tanácsot adunk, hogyan változtassa meg a pénzügyi életét. Például megkérjük, hogy három hónapig írja az összes bevételét és kiadását a legapróbb részletekig, mert csak így derül fény arra, hogy mennyi pénz megy el feleslegesen és mire. ( Ehhez egy nagyon praktikus költségvetési táblázatot ajánlok, amely a Pénzügyi tervezés linkre kattintva elérhető.)

Felhívjuk az ügyfél figyelmét azokra a kiadásokra, amelyeken komoly összeget tud megspórolni.  Tudta, hogy például egy drága bankszámla, internet, vagy mobiltelefon szolgáltatás, vagy ehhez hasonló kiadások csökkentése éves szinten százezres megtakarítást eredményez? És akkor még nem beszéltünk a drága hitelekről, hitelkártyákról, befektetésekről.

Konkrét ügyekkel is foglalkozunk

Gyakran az ügyfél valami konkrét ügy megoldása miatt (is) keresett meg bennünket, mint például a hitelei kiváltása és racionalizálása. Természetesen ezeket a kérdéseket is megoldjuk, ugyanakkor javasoljuk a kapcsolódó kiadásokat, bevételeket összehangolni, és optimalizálni.

Mennyi ideig tart egy pénzügyi tanácsadás?

Egy-egy ilyen beszélgetés általában másfél-két óra. Az ügyfelek élvezik és hasznosnak tartják, mivel olyan dolgokat és lehetőségeket tudnak meg, amiről soha nem hallottak, illetve legtöbbször teljesen más szemszögből kezdik el látni a pénzügyeiket.

Gyakran van szükség további találkozó(k)ra, mert például hitelügyintézésben kell segíteni, vagy valamilyen papírokat kell még beszereznie az ügyfélnek. Ha az ügyfél megbíz bennünket a vagyona kezelésére optimális pénzügyi szolgáltató kiválasztásával, akkor ezen túl is további folyamatos kapcsolatban maradunk az ügyféllel.

És végül: mennyibe fog Önnek kerülni a pénzügyi tanácsadás?

Az első pénzügyi tanácsadás, pénzügyi konzultáció minden esetben díjmentes. Az első találkozó alapján mindketten eldönthetjük, hogy tudunk-e együtt dolgozni, közösen gondolkodni. Jövőbeli együttműködés esetén pedig az adott pénzügyi tranzakció függényében alakul a mi díjazásunk. Transzparencia az alapelvünk, alapos részletességgel megismertetjük ügyfeleinket a javasolt termék vagy szolgáltatás költségeiről, költség-szerkezetéről, különös feltételeiről, rugalmassági és hűségbónusz pontjairól...

Amennyiben Ön a független pénzügyi tanácsadást választja, egy dologban biztos lehet: mi valóban olyan pénzügyi megoldásokat javasolunk, amely Önnek hosszútávon megfelelő lesz! Érthető, szerethető pénzügyeket hozunk házhoz.